La inteligencia artificial ha entrado de lleno en nuestras vidas y es una aliada muy poderosa para los inversores. Esto no significa que vaya a predecir nuestro futuro, algo muy complicado y complejo, pero sí que ayuda a analizar empresas con más claridad, rapidez y menos sesgos emocionales. La clave aquí está en realizar las preguntas correctas o prompts y no en la herramienta utilizada (ChatGPT, Grok, Copilot, Gemini, etcétera).
En este artículo te voy a presentar una lista de 10 prompts prácticos para analizar acciones y tomar mejores decisiones de inversión, que van desde entender su negocio hasta construir una tesis o idea de inversión a largo plazo.
⚠️ Framework de diversificación y gestión de riesgo patrimonial
La inversión en renta variable, acciones y activos financieros conlleva un riesgo intrínseco de pérdida total del capital invertido si los fundamentales del mercado o de la propia compañía sufren un deterioro severo. Antes de exponer patrimonio en el mercado financiero utilizando análisis asistido por inteligencia artificial, todo inversor debe establecer pilares básicos de salud financiera: liquidar deuda tóxica de alto interés, constituir un fondo de emergencia equivalente a un mínimo de 3 a 6 meses de gastos corrientes y diseñar una estrategia de asignación diversificada (asset allocation) para mitigar el riesgo de concentración de activos de alta volatilidad.
⚠️Nota importante: Estos prompts no sustituyen el análisis propio ni constituyen asesoramiento financiero. Úsalos como una herramienta de apoyo.
Los 10 prompts de IA que utilizo para analizar acciones
Prompt de IA para entender el negocio de una empresa
Antes de mirar los números, es muy importante y fundamental entender qué hace la empresa y cómo genera ingresos. Así detectaremos negocios complejos, empresas fáciles de entender/comprender o modelos de negocio poco claros, entre otros.
Explica el negocio de esta empresa usando términos sencillos sin utilizar jerga financiera. ¿Qué problema resuelve, quién paga por ello y por qué los clientes la eligen frente a alternativas? (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para desglosar las fuentes de ingresos
Los ingresos no son todos de la misma calidad ni tienen el mismo potencial de crecimiento. Gracias a esto, realizaremos una identificación de la concentración de los riesgos o motores de crecimiento futuros.
Realiza un desglose de las fuentes de ingresos de esta empresa. ¿Qué segmentos están creciendo, cuáles se están ralentizando y cuánto de dependiente es la empresa de sus principales productos o clientes? (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para analizar la industria de una empresa
Mediante este análisis podremos comprender mejor el viento de cara o de cola de una empresa atendiendo a lo siguiente: una gran empresa o corporación en una industria mala puede ser una nefasta inversión.
Explica la industria en la que opera esta empresa. ¿El mercado está creciendo, estable o en declive? ¿Qué tendencias a largo plazo ayudan o perjudican a este negocio? (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para evaluar las ventajas competitivas y a la competencia
Esto es fundamental para conocer si una empresa puede ser poderosa a lo largo del tiempo.
Enumera los principales competidores y compáralos en poder de precios, fortaleza del producto, escala y ventaja competitiva (moat). Destaca claramente dónde esta empresa gana o pierde. (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para analizar la calidad financiera
No es cuestión de crecer, sino de crecer de forma sostenible: distinción entre el crecimiento sano e insano de la empresa.
Realiza un análisis de la calidad financiera en los últimos años. Enfócate en la consistencia del crecimiento de ingresos, márgenes, niveles de deuda, fortaleza del flujo de caja y asignación de capital. (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para identificar riesgos
A través de este excelente prompt podremos evitar el exceso de optimismo. Pensar en lo que le puede salir mal a la empresa es clave.
Identifica los mayores riesgos de esta empresa. Incluye riesgos de negocio, riesgos financieros, amenazas regulatorias y lo que podría dañar permanentemente el negocio. (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para evaluar al equipo directivo
La gestión de la compañía es muy importante, especialmente a largo plazo. Detección de incentivos o decisiones incorrectamente alineadas.
Evalúa el historial del equipo directivo. ¿Han ejecutado bien históricamente? ¿Cómo impactan sus decisiones a los accionistas a largo plazo? (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para escenarios bajistas y alcistas
Gracias a esta pregunta podremos pensar en rangos razonables, es decir, no todo es de color blanco o negro.
Plantea un escenario alcista y uno bajista realistas para esta acción en los próximos 3–5 años. Enfócate en los fundamentales, no en predicciones de precio. (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para entender la valoración de una empresa
Muy útil para entender expectativas de una empresa haciendo énfasis a supuestos y no a las certezas.
Explica cómo podrían pensar los inversores al valorar esta empresa. ¿Qué supuestos son los más importantes y qué justificaría una valoración más alta o más baja? (Nombre de la empresa)
Prompt de IA para construir una tesis de inversión a largo plazo
Con este prompt se realizará una conexión con todos los análisis anteriores buscándose coherencia para invertir a largo plazo.
Ayúdame a formar una tesis de inversión a largo plazo. Resume por qué podría ser una buena inversión, qué tiene que salir bien y qué señales indicarían que estoy equivocado. (Nombre de la empresa)
En conclusión, la inteligencia artificial (IA) no es una bolita mágica que te hará rico pero sí que puede ayudarte a pensar mejor. Si se utiliza de forma correcta, nos permitirá analizar empresas de forma más disciplinada, evitando sesgos emocionales y consiguiendo una mayor eficiencia. Recuerda, la verdadera ventaja no está en predecir precios sino en entender negocios.
